Alternance Chargé d'Affaires Expert en Patrimoine H/F - 17

Centre de Formation en Apprentissage (CFA), du Groupe La Poste, créé en 2004, Formaposte Grand Ouest est une association loi 1901 sans but lucratif qui participe, de façon citoyenne, à la formation et l'insertion professionnelle des jeunes.

Formaposte Grand Ouest propose de nombreuses formations en alternance, en particulier à des jeunes éloignés du système scolaire ou sans qualification, des stages préparatoires à l'apprentissage. Cette dernière initiative a porté ses fruits puisque des jeunes intègrent, à l'issue de ce programme, une formation diplômante gage d'une insertion durable.

L'apprentissage par le terrain est un moment d'accompagnement privilégié forgeant des qualités humaines indispensables à l'exercice d'un métier : créativité, fiabilité, humilité, confiance, ouverture d'esprit.

Nos objectifs ?

Accompagner les jeunes dans la construction de leur projet professionnel et faciliter leur orientation
Former des jeunes aux diplômes
Transmettre des savoirs et des savoir-faire
Faciliter leur réussite professionnelle et leur employabilitéEnvie de vous spécialiser dans l'ingénierie patrimoniale et de développer des compétences clés en relation client et gestion de patrimoine ?

Rejoignez La Banque Postale pour une alternance de 24 mois, qui vous permettra d'acquérir les compétences indispensables pour devenir Chargé(e) d'affaires expert en patrimoine.

Vos missions principales :

- Vous installez une relation durable et de confiance avec une clientèle avertie que vous rencontrez en agence ou à domicile si besoin.
- Vous réalisez des bilans patrimoniaux et élaborez des projets d'investissement permettant à vos clients de défiscaliser leurs biens et revenus.
- Vous exercez un devoir de conseil lié à la valorisation d'actifs, en fonction de l'appétence au risque et des objectifs moyens/long termes, propres à chacun de vos clients.
- Vous les accompagnez dans la résolution de leurs problématiques successorales par préconisation de dispositifs d'abattements, donation, assurance ou prévoyance.
- Vous démarchez une clientèle « à potentiel » par prospection, référencement, recommandation ou prescription.
- Vous instruisez les dossiers de crédits immobiliers et prenez des décisions tarifaires